FXの証拠金とは？
FXとは一定額以上の金額を担保として取引会社に預け入れて行う取引です。
この担保を証拠金と言い、このような取引を証拠金取引といいます。
通貨を売買する際にはその都度お金を支払うのではなく、口座に入金を行いますよね。
この入金された資金が「証拠金」に当たります。
証拠金の多くは日本円のみが可能となっていて、外貨や株式などの有価証券は証拠金として預け入れ不可な場合が多いです。
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証拠金はの必要最低ラインは取引会社によって違い、また取引する通貨によっても違います。
多くの場合、取引する額の5％程度に設定しています。これを必要証拠金といいます。
またFX会社ごとの「1万通貨対応」や「1000通貨対応」という表記も重要です。
米ドル円で取引をする場合、1万通貨のFX会社なら約4万円、
1000通貨のFX会社なら約4000円が必要になります。
初めてFXする方は、少額でできる「1000通貨対応」のFX会社がオススメです。
FXでよく登場する用語「証拠金」ですが、更に意味を限定した2種類の用語が存在します。
必要証拠金
一つ目は上記で解説した必要証拠金です。
取引したい通貨ペア＆売買方向(売りなのか買いなのか)＆通貨単位のために最低限必要な証拠金の事を言います。
FXではF口座に入れたお金の最大25倍取引が可能なので、必要証拠金は「(1通貨当たりの値段×取引通貨単位)/25」となります。
例えば米ドルが1ドル100円の時に1000通貨単位取引をしたい場合、必要証拠金は「(100円×1000通貨)/25 = 4000円」となります。
但し必要証拠金ギリギリで取引を始めた場合、ちょっとした変動ですぐに強制ロスカットが発生してしまうリスクがありますので、可能な限り必要証拠金以上のお金を入金しておきましょう。
有効証拠金
もう一つは有効証拠金です。
「FX会社の口座に入れた証拠金±含み損益」の事で、実質証拠金や純資産とも呼ばれます。
要は実際に今現在FX会社の口座に本当に入ってる資産の事です。
必要証拠金と有効証拠金(純資産)は後述する「証拠金維持率」を計算するときに使われます。
最低証拠金
上記2つから派生して、証拠金として扱われるものに「最低証拠金」があります。
これはポジションを持つ為に最低いくら必要なのか？という金額を表すものです。
必要証拠金と定義が似ていますが、あちらが有効レバレッジに対していくら必要なのか？考えるのに対して、こちらはレバレッジ最大である前提であることを押さえておくと良いでしょう。
最低証拠金は、通貨単位の比較を行う際によく用いられます。
例えば、1通貨なら4円。1000通貨なら4000円。1万通貨なら4万円と言った具合です。
これらは同一の通貨ペア・為替レートで、同一のレバレッジ(最大の場合)で比較された最低証拠金です。
FX初心者の方がFXを始める目安とするために、分かりやすく金額を提示して解説することが多くなります。
実際に取引している金額に対して、証拠金の残高の割合のことを証拠金維持率といいます。
決済をせずにポジションを持っている間は、利益や損失は確定しませんが、現時点のレートで決済した場合に発生するであろう利益を含み益、損失を含み損といい、まとめて評価損益ともいいます。
通常、証拠金維持率は50％以上を維持するように決められていて、
もし仮に50％を割った場合、マージンコールがかかります。
マージンコールとは、証拠金を追加するかポジションを決済するかして、
証拠金維持率を50％以上に引き上げることを求める警告です。
マージンコールがあったにも関わらず、期限までに証拠金を追加しなかったり、証拠金維持率がさらに大幅に下回ったりした場合は、その時点で自動的に強制決済されます。
これをロスカットと言い、証拠金以上の大幅な損失を出さないようにするためのシステムとしてほとんどのFX会社で取り入れられています。
証拠金維持率の計算方法
証拠金維持率は以下のような計算方法で求められます。
証拠金維持率 = 純資産 ÷ 必要証拠金 × 100%
純資産とはFX口座に入金されている資金のことです。
既にポジションを持っていて含み益・含み損がある場合はその金額も合計します。
必要証拠金はポジションを維持するために必要な資金のことです。
米ドル円の取引であれば、先ほどの説明の通り4000円程度の資金が必要になります。(※1ドル=100円、1000通貨取引の場合)
FX会社公式では、現在のレートで自動的に必要証拠金をシミュレートしてくれるものもあります。
証拠金維持率に関しても計算シミュレーションをすれば、どのくらいの為替レートまでロスカットされずに耐えきることができるかを、実際に手計算をしなくとも把握することが出来ますよ。
FXの最大の特徴である証拠金と言う仕組みですが、そのメリットとデメリットを理解しておきましょう。
メリット：投資効率が非常に上がる
少ない資金でも大きなお金を動かすことができるので、その投資効率は株や不動産とは比べ物になりません。
例えば1ドル100円の時にレバレッジ25倍で1万通貨を取引したとします。
その後1ドル101円になった時に売れば、利益は1万円となります。ドルが100円⇒101円となるだけで、4万円で1万円もの利益を生み出すことができるこの効率の良さが証拠金取引のメリットです。
デメリット：損失時の額が大きくなる
メリットである投資効率の良さがそのままデメリットにも繋がるのが証拠金取引です。
上記の例で行くと、1ドル100円⇒99円になっただけで1万円もの損失となってしまいます。
メリットとデメリットが背中合わせな証拠金取引ですが、メリットを最大限に生かすためには2択とはい言えど闇雲に取引してはいけません。
今後の値動きの予測を立て、しっかりと根拠を持って取引を進めることで格段に投資効率を上げることが出来ます。
そのためには事前の準備も欠かせません。
FX会社公式が開催しているセミナーを利用して先人に習うことも大切ですし、テクニカルやファンダメンタルズといった指標をきちんと使いこなせるようになると一人前のトレーダーと言えるでしょう。
FX取引に置ける証拠金規制について
FX取引ではトレーダーの資金保護のため証拠金倍率を規制しています。
この規制は金融庁に届け出登録されている証券会社全てに適用されるので、どこのFX会社もレバレッジは最大25倍までです。
証拠金の規制については「一般社団法人 金融先物取引業協会」にて詳しく記されていますので気になる方は下記リンクよりご確認ください。
先ほど1000通貨対応の場合は4000円から取引できると書きましたが、これはレバレッジが最大の場合です。
最大レバレッジ(25倍)の場合は強制ロスカットの危険性が高く、もう少し証拠金に余裕を持たせておきたいところです。
強制ロスカットはFX会社の口座に入れているお金以上の損失とならないように守ってくれる心強い仕組みですが、自分が意図しない所で取引を終わらせてしまうので、発動は避けたいところです。(⇒強制ロスカットついて詳しくはコチラ)
そのためにはレバレッジを下げて為替変動が大きい時でも強制ロスカットが発生しづらくしておく必要があります。
レバレッジを下げるには証拠金を追加します。
大体1万円程度は用意出来ると突発的な為替変動でも安心して取引ができます。
但し、英ポンド/円の様な変動が大きな通貨ペアで取引するときはさらに倍くらいは証拠金が欲しい所です。
1万通貨単位での取引でも共通して言えますが、初めは高レバレッジは避けるのが無難です。
強制ロスカットリスクの少ない安全圏で取引を覚えていくようにしましょう。
更に少額で安定した取引がしたい方は、1通貨単位対応で約4円から出来るFX会社をオススメしています。
●スプレッド ●レバレッジ
●スワップポイント ●為替レート
●ポジション ●空売り ●証拠金
●マージンコール
●ロスカット ●経済指標
Q.証拠金はいくら必要ですか？
FX取引に証拠金がいくら必要かは、取引数量や取引する通貨ペアによって左右されます。
もっともメジャーな米ドルとお馴染みの円の組みあわせなら、1000通貨取引するのに最低4000円が必要です。(1ドル=100円の場合)
しかし証拠金に余裕を持たせて、マージンコールやロスカットを防ぐためには1万円ほど用意しておきたいです。
通常であれば1万通貨単位の取引がメジャーですので、その場合は4万円が最低でも必要と言うことになります。
自分が取引したい金額に合わせて取引単位やFX会社を選ぶ必要が出てきます。
Q.証拠金と担保金の違いは？
ほぼ同じものと思って大丈夫です。
FXは自分を信用してもらい、口座額よりも大きな額を動かすことのできる信用取引です。
このとき担保金として預け入れるのが証拠金であり、証拠金が存在することで初めてFX取引が認められます。
FXでは損益が出た金額のみをFX会社とやりとりすることになりますから、当然預け入れる証拠金は実際の取引額より少なくて良くなります。
ただし万が一損失が出た場合、その損失を決済するだけの資金があるか？という保証を行うために、あらかじめ資金を口座に預け入れておくのです。
Q.最初は数千円でもちょっと怖い。もっと少ない証拠金で取引したい。
通常少額取引ができるFX会社と言うと1000通貨取引に対応している所を指しますが、中にはそれ以下の通貨単位で取引できる会社もあります。
例えばSBIFXトレードなら最小通貨単位の1通貨で取引することが可能！
レバレッジを最大にすれば4円程度の証拠金でFX取引を始められ、レバレッジをかけなくても100円前後で米ドル/円取引が可能となります。
実践してみたいけど最初はお金をかけたくない、と言う方におすすめのFX会社です。
FXを始めるためにはまず口座開設をする必要があります。
口座を開設するといっても費用などはかからず、スマートフォンから5分の申し込みで出来てしまうほどお手軽なものです。
手順など以下のページで画像付きの説明を行っているので、もし躓いたときには参考にしてみてくださいね。
詳しくは、
◆口座開設・取引の流れを知ろう
また証拠金を少なく済ませるためには、通貨単位を下げる必要があります。
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FXとはどんなものなのか？漫画で優しく解説します。まずは漫画でFXがどんな投資なのかを楽しく学んでみましょう！
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FXとは今より円が上がるか下がるかを予想して、日本円と外国通貨を取引する投資のことです。
外国通貨にはアメリカのドルやヨーロッパのユーロ、イギリスのポンドなど色々ありますよね。
FXは日本円とこれらの外国通貨を取引して利益を目指す投資なのです！
例えば1ドル100円の時に1万通貨を買って、101円の時に売れば1万円の利益！
但し、為替は逆に動く場合もありますので注意が必要です。
FXでは手元にドルがなくても売る事が出来る「空売り」を普通に行う事が出来るので、為替が上がっても下がっても利益を目指すことができます。
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