知恵袋でFXは絶対に損切りしないほうがいいとあった。ロスカットするから負けるは本当？
FXを始めたばかりの人がSNSやYahoo!知恵袋で目にしやすい意見に、「損切りしないほうがいい」「ロスカットするから負ける」というものがあります。
含み損を抱えた瞬間に損切りしたくない心理はよく分かりますが、結論から言えば、短期売買で損切りをしない運用は、資金を守る意味でも勝ち続ける意味でも非常に危険です。
損切りとロスカットを混同せず、損切りは「自分でリスクを制御する行為」、ロスカットは「最後の安全装置」と捉えることが大切です。
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●FXの損切りとは
FXの損切りとは、含み損が出ているポジションを自分の判断で決済し、損失を確定させることです。
反対に、含み益が出ているポジションを決済して利益を確定させる行為は「利確」と呼ばれます。
損切りは「負けを認める行為」ではなく、これ以上損失が膨らむ前に取引を終えるリスク管理です。
たとえば、1ドル＝150円で買い、148円になった時点で決済すれば2円分の損失で取引は終わります。
ここで決済せずにさらに下落すれば、損失は拡大し続けます。
実務上は、エントリー前に「どこまで逆行したら撤退するか」を決め、逆指値注文などを設定しておく方法が基本です。
事前に許容できる最大損失額を決め、相場が予想と逆行したら機械的に執行するのが、感情に左右されにくい損切りの形です。
●yahoo!知恵袋で損切りしないほうがいいとあったけど
Yahoo!知恵袋などでは、「損切りした直後に相場が戻った」「損切りを繰り返すと資金が減るだけだ」といった体験談が投稿されることがあります。
そのため、「損切りしなければ勝てたのに」と感じる人は少なくありません。
この意見には、一理あります。損切りした直後に反発すれば、確かに「早く切った」と感じます。
また、損切り幅が広すぎたり、根拠のない位置で何度も損切りを繰り返したりするなら、それは戦略そのものを見直す必要があります。
ただし、「戻るかもしれないから損切りしない」という判断は、相場予測ではなく希望に近いものです。
FXでは、一時的な戻しを待つ間に損失が拡大し、やがて証拠金維持率が低下して強制ロスカットに至るケースがあります。
損切りしないことで一時的な痛みを避けても、後からより大きな損失を受け止める可能性が高まるのです。
なお、長期の資産運用では、短期的な価格変動を許容しながら保有し続ける考え方もあります。
しかし、それはレバレッジを抑え、生活に支障の出ない資金で行う前提の話です。
FXの短期売買で「損切りラインを決めずに含み損を塩漬けにする」こととは、目的もリスクもまったく異なります。
●ロスカットするから負けるという考え
「ロスカットするから負ける」という主張は、しばしば次のような形で語られます。
//ロスカットされる直前で相場が戻ることがある
//ロスカットされると損失が確定してしまう
//FX会社がロスカットで顧客の資金を奪っている
//損切りしなければ、いずれ相場が戻って利益になったはずだ
確かに、ロスカット直前に反発する場面はあります。
しかし、それは「ロスカットが原因で負けた」のではなく、それ以前に損失を放置した結果、撤退の選択肢を失ったと見るほうが正確です。
ロスカットは、口座の証拠金維持率が一定水準を下回った場合に、FX会社がポジションを強制的に決済する仕組みであり、証拠金が不足して借金のような状態になることを防ぐための制度です。
つまり、ロスカットそのものが敗因というより、次の問題が積み重なった結果としてロスカットが発動していることが多いといえます。
//1回の取引に大きな証拠金を投入している
//レバレッジが実質的に高すぎる
//損切りラインを決めていない
//含み損を見たくない心理で決済を先延ばしにしている
//「戻るはず」という根拠のない期待で耐え続けている
ロスカットは、トレーダー自身が損切りできなかった場合に発動する最終防衛線です。
このラインに達する前に、なぜそこまで損失を許容したのかという資金管理の問題こそが本質です。
●FXにとっての損切りの意義
FXで長く取引を続けるうえで、損切りには三つの重要な役割があります。
・損失の拡大を防ぐ
損切りの最も基本的な役割は、損失を小さく止めることです。
FXはレバレッジ取引のため、為替レートの変動が証拠金に対して大きな損益として反映されます。
含み損を放置すれば、一時的な下落が口座資金を大きく削る可能性があります。
・次の取引の資金を残す
損切りは、残りの資金を守るための行為でもあります。
大きな含み損を抱えたまま取引を続けると、精神的な余裕を失い、次のエントリーでも冷静な判断ができにくくなります。
損失を小さく確定させることで、次の相場環境に対応できる資金と判断力を残せます。
・「損小利大」を実現する
FXで収益を積み上げるうえでは、勝率だけを追うよりも、損失を小さく抑え、利益を大きく伸ばす「損小利大」の考え方が重要です。
たとえば、3回に2回損切りしても、残りの1回で損失合計を上回る利益を取れれば、トータルではプラスになります。
そのためには、エントリー時点で損切り位置と狙う利益幅を決め、リスクリワード比率を意識する必要があります。
一般的には、1回の取引で許容する損失を総資金の2％以内に抑える「2％ルール」などが資金管理の目安として使われます。
●損切りしないのではなく、「無駄な損切り」を減らす
「ロスカットするから負ける」という言葉に共感してしまう人の多くは、損切りそのものを否定したいのではなく、損切りを繰り返す苦しさから逃れたいのだと思います。
大切なのは、損切りをやめることではなく、次の点を改善することです。
//エントリー前に損切りラインを決める
//逆指値注文を設定して、感情で決済を先延ばしにしない
//1回の損失額を口座資金に対して小さく抑える
//根拠のない「戻るはず」という期待でポジションを塩漬けにしない
//損切り位置が頻繁に引っかかるなら、エントリーの精度や時間足を見直す
損切りは、FXで負けないための保証ではありません。しかし、損切りをしないことで、一度の失敗が口座を失う規模の失敗に変わることは避けられます。
FXで続けるためには、「損切りしない」ではなく、「事前に決めた小さな損切りを確実に実行する」ことが現実的な選択です。
